证券公司客户经理年度工作汇报

王明刚

  根据总经理制定的年度主题博以及有关精神,结合自己一年多来的银行驻工作,在这年关之际,向公司领导作一次工作总结汇报。这次工作的总结汇报,能使领导更好地了解我在银行驻点工作上的表现情况,以便及时指出我们工作中的问题,及时改正,不断进步;下面是我在今天一年的工作情况,汇报如下:

  一、年度主要工作情况

  今年我在桥口工商银行驻点还是作一年客户经理一职,随着新证监会主席的上任,的市场化,服务也越来越受到重视,而驻点营销这个工作是客户接触我们公司优质服务的开端,是客户对我们国信证券的第一印象,因此公司对我们的要求也格外严格;客户经理是连接客户、银行员工、银行客户经理、优质客户的纽带。我不仅是证券的工作人员,同时也是证券行业的专家班子,客户的小秘书。在客户迷茫时,我为其指明方向;在客户遇到困难时,我施予援手;当客户不解时,我耐心解释;我要随时随地,急客户所急,想客户所想,以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我的微笑,感受到我的热情,感受到我的专业,感受到自己亲儿子都达不到的感觉。我们工行桥口支行地处老居民生活社区,前面的汉中街是有名的低保区,背后的宝丰街也是有名的夜生活饮食区,正因为这些,给我的工作带来了一系列的问题。平时在每天来办理业务的`客户中老龄低保客户居多,也时有大批零钞业务,从而增加了很多不无效服务和作了很多无用功;为了解决这些问题,我们准备了几套方案同时进行,针对老龄低保客户偏多,存折业务较多的问题,我们在平时还是耐心的去指导他们,及时带客户到自助设备上去登折,帮他们查帐,带有卡客户到自助设备办理,进行客户分流,从而减轻大堂内对银行人员业务的压力。每当客流量较大时,我就会大声询问:“XX客户请到X号柜台办理业务”,分流客户任务,以免一些客户中途离开的空号占据时间,保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序,我们才能成功地寻找到我们的目标客户,营销我们的证券产品,引荐到我们国信证券来作股票买基金,实现服务与营销一体化。在低保户开发的业务问题上,我让他们了解国债回购,通过无风险产品让他们了解我们公司。

  作为一名国信证券干了三年的客户经理,我不仅仅是要熟悉本行的业务和产品,更应该走出去,知己知彼,方能百战百胜。在我们的客户中就有很多类似的情况,记得今年元月份又是17号发低保的一天,整个营业厅内挤满了人,来取低保、转定期、取工资的人络绎不绝,我也忙的不可开交。这时保安师傅带来了咨询理财产品的客户,我简单地向他介绍了几个银行里的CF和BB类的产品,可客户没兴趣,说建设银行的理财产品好,要把钱转到建设银行去,于是就去排队了。当时我被几位客户围着,也没时间跟这两位客户继续攀谈,但我心里一直在想,“建设银行有什么产品吸引他们呢?”我快速处理完身上的业务,走到刚才那两位客户身边说“您能给我介绍一下建设银行的产品吗?”他们那里有个小宋有个7点几个产品。我一了解原来是国债回购,连忙解释说:“其实您要买的这种产品我们也有,而且我告诉你我现在就是证券公司的,然后我给客户介绍了一下这个产品。最后,经过我们的努力,客户选择了在我这边在开个帐户搞回购。此事也给我提了个醒,只有深入了解客户对手的情况,才能更好的去做好营销。而在向客户推荐产品时,一定要注意防范风险,问客户是准备有风险高收益,还是无风险低收益,再针对其情况介绍对应产品,从而防范风险问题。

  作为营销人员,除了要对证券公司各类产品、业务知识熟悉外,更要加强自身职业道德修养,爱行敬业。在工作中,自觉维护国家、国信、客户的利益,遵守社会公德和职业道德。平时在工作中,一个客户经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方,主动、规范。而且还要处事机智,能及时处理一些突发事件,同时还应有一些搞定客户亏钱后的闹事心情,客户被公司推的股票亏了钱都想找公司或客户经理扯皮,要让客户知道公司也不是那么好的,收了客户的钱也不一定能保证赚钱的。

  优质的服务不能仅仅停留在公司是武汉最美营业部上,分析师是武汉最好财富中心服务团队上,应该是一种主动意识,一种负责态度,一种良好的工作心态。更需要和银行员工间要形成环节整体互动,默契配合。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好做的像兰威一样的优秀。为了更好的提高自己的服务水平,和业务水平,我在今年参加证券投资基金证考试以及公司的多次培训和考试,并顺利通过。在今后的工作中,我更要不断地提高工作质量和服务艺术,更好地为客户提供优质服务。